如果你想在英国提供外汇相关服务,有这样几种方式

外汇媒体 外汇小帮主 397次浏览 0个评论

许多金融服务公司发现,当他们向潜在客户推广投资服务时,受到FCA授权和监管是一个相当大的优势。对于大部分投资服务公司来说,受到FCA授权和监管已经成为一种趋势,比如在欧盟其他国家进行相关业务外汇经纪商,都希望有机会在英国设立分支机构。

当然,拿到英国FCA授权牌照的成本相当高,但是对于那些想要在英国开展业务的外汇经纪商来说,除了向FCA申请得到授权牌照,还可以有另外的方式向客户提供其在线交易平台和外汇经纪服务,本文就将介绍在英国提供这些相关服务的几种方式。

1.  欧洲经济区授权公司可以通过“欧洲经济区通行证”运作:

欧洲经济区(包括欧盟国家以及冰岛,列支敦士登和挪威)(EEA)的所有国家都是欧盟单一市场的一部分,因此受到MiFID法案的约束。正如《全球外汇监管之欧洲篇》一文中所描述,MiFID的其中一项规定是允许在任一欧洲经济区国家授权的投资公司有权在另一个欧洲经济区国家提供某些投资服务或进行某些投资活动,而不需要其他欧洲经济区国家监管机构的额外授权,这项权利被称为“通行证”,且该权利仅适用于欧洲经济区。

根据所提供的投资服务,EEA通行证允许金融服务公司进行某些跨境服务(“服务通行证”),例如在任何其他欧洲经济区国家的销售和营销活动,而无需在该国设立分支机构或代理。然而,如果授权公司打算根据MiFID立法使用通行证退出或进入英国,该公司或欧洲经济区国家监管机构分别应向英国相关监管机构告知。

以塞浦路斯证监会授权和监督的经纪商为例,该经纪商在通知英国FCA后,就可以向英国客户提供某些投资服务,而不需要在英国设立持有当地执照的分支机构或代理商。也就是说,一家受塞浦路斯监管的经纪商可以不需要额外的英国境内的外汇监管牌照就能为英国的客户提供服务。

这样的公司被称为“欧洲经济区授权(EEA Authorised)”的公司,并且客户可以在英国FCA官网上检索到这类公司的信息,他们在英国FCA的监管信息网站的Status栏上所显示的是“EEA Authorised”。

Note:

一些受欧盟小国家监管的公司在中国做推广时会宣传自己拿的是英国FCA的牌照,但其实他们的所谓的牌照只允许他们接受英国居民开户,然后介绍客户到他们总部开户,所以并不是真正意义上受FCA监管的外汇经纪商。

如果你想在英国提供外汇相关服务,有这样几种方式

来源:FCA官网

这些公司可以向英国客户销售和推广其产品,同时确保根据英国有关规定,这些活动需达到公平、明确且不存在误导的要求。但是,这种授权形式不允许金融服务公司持有和/或控制客户的资金(被称为“客户资金”),并确保代表客户保护客户的资金。如果在EEA授权的塞浦路斯授权公司无力偿债或“违约”,这些公司的英国客户一般不能通过英国的金融服务补偿计划向公司提出索赔,即无法享受FSCS补偿计划。当然,如果塞浦路斯授权和监管的公司经营失败,那么塞浦路斯的补偿计划可能会对客户进行补偿。英国客户也可以对这种EEA授权公司提出投诉,如果他们对投诉的处理不满意,他们有权将他们的投诉转交给塞浦路斯的金融调查专员服务处。

2.  白标公司:

由英国FCA授权和监管的英国外汇经纪公司可以允许其产品或服务(如在线交易平台)由第三方公司使用(“白标”公司),并面向白标公司的客户群重新命名,称为“白标”。FCA要求其授权和监管的外汇经纪商(“白标提供商”)对白标公司的活动负责,并对白标公司的活动必须有足够的监督安排(即FCA不直接对白标公司进行监管)。

如果经过重新包装的在线交易平台白标公司本身并不被FCA授权和监管,则不得持有和/或控制“客户资金”和保护客户资金。经授权的外汇经纪商担负的责任在于确保客户资金得到保护,并通常情况下通过托管银行持有和/或控制客户资金。如果客户希望对白标公司提出投诉,将是FCA授权和监管的公司负责处理客户的投诉。此外,客户如果对收到的回复不满意,则有权向金融调查专员服务处投诉。如果客户希望就其资金提出索赔要求,而授权的外汇经纪商声明无力偿债或“违约”,客户的索赔将一定程度上被金融服务补偿计划(FSCS)覆盖;例如每人每公司每索赔的首个最高5万英镑索赔会100%补偿。

3.  向FCA申请牌照并由FCA授权和监管

最后一类就是向FCA申请获得授权,并通过在线交易平台向客户提供外汇交易服务的投资公司,这才是严格意义上真正受英国FCA监管的公司。为了获得并保留提供外汇交易服务的许可,他们需要达到一定的门槛条件,并且需要持续满足这些条件。这些条件包括5个要求:

第一,该公司的总部设立和注册在英国;

第二,该公司必须能够受到FCA的有效监管;

第三,该公司必须有适当的资源来持续保障其提供的业务,包括公司管理层的技能和经验;

第四,公司的合适性; 公司的 事务能够在充分考虑消费者利益的情况下以适当的方式进行,英国金融体系的公正性,以及尽可能避免企业所经营的业务可能用于金融犯罪相关目的,并且公司的经营策略、商业模式必须适合其受监管的活动。

FCA允许某些授权的外汇经纪商代表其客户在保管银行的客户隔离账户中持有和/或控制客户资金,但公司必须有足够的制度和控制措施,以确保客户资金和资产安全。FCA授权外汇经纪商的客户由FSCS保护,因此如果该公司无力偿债或“违约”,并且不能履行其财务义务或赔偿要求时,客户可以向金融服务补偿计划提出赔偿要求。

感谢INFINOX英诺对本文内容提供的修改建议和支持,英诺是一家来自英国的外汇经纪商,接受英国金融市场行为监管局 (FCA) 授权及监管。

本文分享转载自数汇金融


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